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政策法(fa)規
  • 索??引??號︰
    000014453-2019-00379
  • 分???????類︰
    通(tong)知??經(jing)常項(xiang)目(mu)管(guan)理(li)??各類社(she)會公眾
  • 來???????源(yuan)︰
    國家(jia)外匯管(guan)理(li)局
  • 發布(bu)日期︰
    2020-04-03
  • 名???????稱︰
    國家(jia)外匯管(guan)理(li)局zhi)賾誚yi)步促進保險公司(si)資(zi)本金結匯便利化的通(tong)知
  • 文???????號︰
    匯發﹝2019﹞17號
國家(jia)外匯管(guan)理(li)局zhi)賾誚yi)步促進保險公司(si)資(zi)本金結匯便利化的通(tong)知

國家(jia)外匯管(guan)理(li)局各省(sheng)、自治(zhi)區、直轄市分局、外匯管(guan)理(li)部,深圳、大(da)連、青島(dao)、廈門、寧波市分局,各保險集團(控股)公司(si)、保險公司(si)、保險資(zi)產管(guan)理(li)公司(si)、各中資(zi)外匯指定銀(yin)行︰

為(wei)進一(yi)步推進簡(jian)政放權,完善保險業務外匯管(guan)理(li),防範金融風險,現就保險業務外匯管(guan)理(li)有關問(wen)題通(tong)知如(ru)下︰

一(yi)、保險公司(si)可依(yi)據實際經(jing)營需要,直接在經(jing)營外匯業務的金融機構(以下簡(jian)稱金融機構)辦理(li)外匯資(zi)本金和tu)jing)外上市募集外匯資(zi)金結匯。

(一(yi)) 保險公司(si)在每年(nian)1月(yue)底前應當就本年(nian)度結匯計劃和上年(nian)度結匯情況向所在地(di)國家(jia)外匯管(guan)理(li)局分局、外匯管(guan)理(li)部(以下簡(jian)稱所在地(di)分局)報告,並提供以下材料︰

1.情況說明,包括但(dan)不(bu)限于外匯資(zi)金來源(yuan)、結匯金額、結匯用途(tu)、本外幣yi)zi)產不(bu)匹配情況和上年(nian)度結匯資(zi)金使用情況等;

2.相關證明材料。

對于超出報告計劃的結匯及單筆等值5000萬(wan)美(mei)元(含)以上xi)慕嶧悖 O展 si)應當事(shi)前向所在地(di)分局進行報告。

(二) 金融機構應當履行xiao)傲私jie)客戶(hu)”“了解(jie)業務”“盡職審查(cha)”等展業原則,對結匯的真實性(xing)進行審核,資(zi)料包括︰

1.結匯申請書,包括但(dan)不(bu)限于結匯資(zi)金來源(yuan)、結匯金額及結匯資(zi)金用途(tu)等;

2.結匯資(zi)金使用計劃及其證明材料;

3.上年(nian)度經(jing)審計的人民(min)幣yi)zi)產負債(zhai)表和利潤表、外幣yi)zi)產負債(zhai)表和利潤表;保險公司(si)jing)閃li)不(bu)足一(yi)年(nian)的,可提供近(jin)期資(zi)產負債(zhai)表和利潤表;上市保險公司(si)未披露上年(nian)度資(zi)產負債(zhai)表和利潤表的,可提供最近(jin)一(yi)期已披露的資(zi)產負債(zhai)表和利潤表。

(三) 結匯所得人民(min)幣yi)zi)金運用需符合保險行業主管(guan)部門和國家(jia)外匯管(guan)理(li)局有關規定,用于新(xin)設分支(zhi)機構的籌建、日常經(jing)營支(zhi)出、支(zhi)付境(jing)內股權投資(zi)和人民(min)幣保證金等。

二、保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構在保險行業主管(guan)部門完成相關業務備案後,可通(tong)過其經(jing)常項(xiang)目(mu)外匯賬戶(hu)辦理(li)代(dai)收代(dai)付保險項(xiang)下資(zi)金原幣yi)   渲信飪鈄zi)金可辦理(li)結匯或購匯。

(一(yi)) 保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構應當在每年(nian)1月(yue)底前報告本年(nian)度保險項(xiang)下代(dai)收代(dai)付外匯業務計劃,每季度初5個工作日內報告上一(yi)季度實際辦理(li)情況,並向所在地(di)分局提供以下材料︰

1.情況說明,包括但(dan)不(bu)限于保險項(xiang)下代(dai)收代(dai)付外匯業務基本情況、合作境(jing)外保險機構名單、收付匯金額等;辦理(li)賠款資(zi)金結匯或購匯業務的,說明中還(huai)應包括賠款資(zi)金結匯或購匯業務基本情況、保險賠款金額及與(yu)其對應的收付匯金額、結匯或購匯金額等;

2.相關證明材料。

對于超出報告計劃的結匯或購匯及單筆等值5000萬(wan)美(mei)元(含)以上xi)慕嶧慊蜆夯悖 O沾dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構應當事(shi)前向所在地(di)分局進行報告。

(二) 保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構辦理(li)代(dai)收代(dai)付保險項(xiang)下賠款資(zi)金結匯時,結匯資(zi)金直接劃入賠款接收人賬戶(hu);已代(dai)付保險賠款至(zhi)賠款接收人賬戶(hu)的,結匯資(zi)金由保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構自行留存。金融機構應當對結匯的真實性(xing)進行審核,材料包括︰

1.情況說明,包括但(dan)不(bu)限于結匯原因、賠款接收人姓名、開戶(hu)銀(yin)行賬號等;

2.賠款接收人書面委(wei)托(tuo)結匯書;

3.保險項(xiang)下代(dai)收代(dai)付外匯業務計劃;

4.金融機構認為(wei)應當提交(jiao)的其他證明材料。

保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構辦理(li)代(dai)收代(dai)付保險項(xiang)下賠款資(zi)金購匯業務,金融機構應當對購匯的真實性(xing)進行審核。

三、近(jin)三年(nian)發生情節嚴(yan)重的違法(fa)違規行為(wei)、受到保險行業主管(guan)部門或國家(jia)外匯管(guan)理(li)局等部門行政處罰的保險公司(si)及其分支(zhi)機構,不(bu)得申請經(jing)營外匯保險業務。

四、保險公司(si)及其分支(zhi)機構有下列情形之一(yi)的,保險代(dai)理(li)機構或保險經(jing)紀機構及其分支(zhi)機構有本條(三)情形的,自發生或發現之日起(qi)20個工作日內,應當向所在地(di)分局報告,並提交(jiao)說明函。所在地(di)分局可視情形要求保險公司(si)、保險代(dai)理(li)機構或保險經(jing)紀機構及其分支(zhi)機構進行整改,整改期間停止(zhi)接受新(xin)的外匯保險業務。

(一(yi)) 取得經(jing)營外匯保險業務資(zi)格(ge)連續兩年(nian)未發生外匯保險業務的; 

(二) 收到保險行業主管(guan)部門接管(guan)公告等存在重大(da)風險隱(yin)患的;

(三) 發生情節嚴(yan)重的違法(fa)違規行為(wei)、受到保險行業主管(guan)部門或國家(jia)外匯管(guan)理(li)局等部門行政處罰的。

五(wu)、為(wei)保證保險公司(si)、保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構及其分支(zhi)機構辦理(li)跨境(jing)外匯收支(zhi)、境(jing)內外匯劃轉和結售(shou)匯等業務的合規性(xing),所在地(di)分局應對上述業務實施監督管(guan)理(li),並依(yi)法(fa)進行核查(cha)和檢(jian)查(cha)。

六(liu)、經(jing)辦金融機構、保險公司(si)、保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構及其分支(zhi)機構辦理(li)跨境(jing)外匯收支(zhi)、境(jing)內外匯劃轉和結售(shou)匯等業務違反本通(tong)知相關規定的,外匯管(guan)理(li)部門將依(yi)據《中華(hua)人民(min)共和國外匯管(guan)理(li)條例(li)》等規定予以yuan)Ψ!/span>

七、本通(tong)知所稱保險公司(si)是指經(jing)保險行業主管(guan)部門批準(zhun)設立(li),並依(yi)法(fa)登記(ji)注冊的商業保險公司(si)及政策性(xing)保險公司(si)。保險集團(控股)公司(si)和保險資(zi)產管(guan)理(li)公司(si)參(can)照本通(tong)知管(guan)理(li)。

八(ba)、本通(tong)知自2019年(nian)7月(yue)1日起(qi)實施。保險集團(控股)公司(si)、保險公司(si)、保險資(zi)產管(guan)理(li)公司(si)、保險代(dai)理(li)機構和保險經(jing)紀機構應當在2019年(nian)6月(yue)30日前將2019年(nian)下半年(nian)外匯資(zi)本金和tu)jing)外上市募集外匯資(zi)金結匯計劃或保險項(xiang)下代(dai)收代(dai)付外匯業務計劃向所在地(di)分局報告。《國家(jia)外匯管(guan)理(li)局zhi)賾謨》 幢O找滴褳食愎guan)理(li)指引〉的通(tong)知》(匯發20156號)第(di)三十四條同時廢止(zhi),原第(di)四條、第(di)三十條規定與(yu)本通(tong)知不(bu)一(yi)致的,以本通(tong)知為(wei)準(zhun)。其他相關規定與(yu)本通(tong)知不(bu)一(yi)致的,以本通(tong)知為(wei)準(zhun)。

國家(jia)外匯管(guan)理(li)局各分局、外匯管(guan)理(li)部接到本通(tong)知後,應及時轉發轄內中心支(zhi)局、支(zhi)局、地(di)方(fang)性(xing)商業銀(yin)行及外資(zi)銀(yin)行xiao)1O展 si)和中資(zi)外匯指定銀(yin)行收到本通(tong)知後,應及時轉發下屬(shu)分支(zhi)機構。

文件執(zhi)行過程(cheng)中如(ru)遇問(wen)題,請及時向國家(jia)外匯管(guan)理(li)局經(jing)常項(xiang)目(mu)管(guan)理(li)司(si)反饋。

特(te)此通(tong)知。

國家(jia)外匯管(guan)理(li)局

2019年(nian)5月(yue)31

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