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政策(ce)法規
  • 索(suo)??引??號︰
    000014453-2017-00271
  • 分(fen)???????類︰
    國際(ji)收支統計與(yu)結售(shou)匯管(guan)理??通知??各類社會公眾
  • 來???????源(yuan)︰
    國家外匯管(guan)理局
  • 發布日期︰
    2020-04-07
  • 名???????稱︰
    國家外匯管(guan)理局關于金融(rong)機(ji)構報送(song)銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息的通知
  • 文???????號︰
    匯發﹝2017﹞15號
國家外匯管(guan)理局關于金融(rong)機(ji)構報送(song)
銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息的通知

國家外匯管(guan)理局zhi)魘  災吻 畢絞蟹fen)局、外匯管(guan)理部(bu),深(shen)圳、大連、青(qing)島、廈門、寧波市分(fen)局,各全(quan)國性(xing)銀行,中國銀聯股(gu)份有限公司(si)︰

為加強銀行卡(ka)境外交(jiao)易監測管(guan)理,維(wei)護銀行卡(ka)境外交(jiao)易秩序,根據(ju)《中華人民共和國外匯管(guan)理條例》《國際(ji)收支統計申報辦法》等法規,國家外匯管(guan)理局(以下(xia)簡稱外匯局)決定開(kai)展銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息采集工作。現將有關事(shi)項通知如(ru)下(xia)︰

一(yi)、采集範圍(wei)

境內銀行卡(ka)在境外發生的提現和消(xiao)費交(jiao)易信息,不含非銀行支付機(ji)構基于銀行卡(ka)提供的境外交(jiao)易。

(一(yi))銀行卡(ka)境外提現信息采集範圍(wei)為境內銀行卡(ka)在境外金融(rong)機(ji)構櫃台和自動取款(kuan)機(ji)等場所和設(she)備發生的提現交(jiao)易。

(二)銀行卡(ka)境外消(xiao)費信息采集範圍(wei)為境內銀行卡(ka)在境外實體和網絡特約(yue)商戶(hu)發生的單筆等值1000元人民幣(不含)以上的消(xiao)費交(jiao)易。

本通知所稱境內銀行卡(ka),是指(zhi)境內發卡(ka)金融(rong)機(ji)構(以下(xia)簡稱發卡(ka)行)在中國境內發行的各類銀行卡(ka)清算機(ji)構標識的銀行卡(ka),包括(kuo)但不限于借記卡(ka)、信用卡(ka)(貸記卡(ka)和準貸記卡(ka))。

二、報送(song)主體

發卡(ka)行應以法人(總部(bu))為單位,匯總本行全(quan)部(bu)境內銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息後(hou)集中報送(song)。

對(dui)于借記卡(ka)與(yu)信用卡(ka)境外交(jiao)易信息不具備fu)喜 ㄋsong)條件的發卡(ka)行,可(ke)以將本行的借記卡(ka)與(yu)信用卡(ka)境外交(jiao)易信息分(fen)別報送(song)。

三、報送(song)時(shi)間

發卡(ka)行應于北(bei)京時(shi)間每日12:00前報送(song)上日24小時(shi)內本行銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息,遇節假日不順延。

銀行卡(ka)境外交(jiao)易采集自2017年(nian)91日起施行,自92日起首次(ci)報送(song)91日境外交(jiao)易信息。

四、報送(song)渠道

外匯局于2017年(nian)91日上線銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統chang)ㄒ韻xia)簡稱銀行卡(ka)管(guan)理系統chang)   guo)數據(ju)接口方式jiao)蚪緱娣絞講杉 鋅ka)境外交(jiao)易信息。

數據(ju)接口方式是指(zhi)發卡(ka)行開(kai)發數據(ju)接口程序,使用外匯局消(xiao)息傳輸系統chang)/span>MTS),實現自身銀行卡(ka)系統與(yu)銀行卡(ka)管(guan)理系統對(dui)接,報送(song)和接收銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息。界面方式是指(zhi)發卡(ka)行直接登(deng)錄銀行卡(ka)管(guan)理系統網頁(ye)chang) ㄋsong)和接收銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息。

具備結售(shou)匯業務(wu)經營資格的發卡(ka)行,原則上應使用接口方式與(yu)銀行卡(ka)管(guan)理系統對(dui)接;不具備結售(shou)匯業務(wu)經營資格的發卡(ka)行,可(ke)以選擇接口或界面任一(yi)方式與(yu)銀行卡(ka)管(guan)理系統對(dui)接。發卡(ka)行應通過(guo)網絡專(zhuan)線接入外匯局外部(bu)機(ji)構接入網,實現與(yu)銀行卡(ka)管(guan)理系統對(dui)接。

五、報送(song)要求

發卡(ka)行應按照(zhao)外匯局規定的要素和格式(詳(xiang)見(jian)附件1《銀行卡(ka)境外交(jiao)易數據(ju)采集規範》)報送(song)銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息。

(一(yi))發卡(ka)行應確保報送(song)信息的及時(shi)性(xing)、完整性(xing)和準確性(xing)。對(dui)于因沖(chong)正、錯報等原因導致(zhi)報送(song)信息有誤和漏報,發卡(ka)行應按照(zhao)規定及時(shi)修(xiu)改(gai)並補報正確信息。

(二)發卡(ka)行報送(song)銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息,實行零報送(song)制度。凡(fan)是開(kai)通銀行卡(ka)境外交(jiao)易功能的發卡(ka)行,均應按要求報送(song)信息,未發生境外交(jiao)易應進行零報送(song)。

六(liu)、發卡(ka)行報送(song)銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息情況,納入銀行執行外匯管(guan)理規定情況考核(he)。對(dui)于未按照(zhao)規定報送(song)銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息的發卡(ka)行,外匯局將依法采取相關監管(guan)和處罰措施。

七、為防範跨境洗錢和其他犯罪活動,外匯局將通過(guo)銀行卡(ka)管(guan)理系統向各發卡(ka)行發送(song)存(cun)在銀行卡(ka)境外違(wei)規交(jiao)易記錄或其他違(wei)法違(wei)規行為的個人信息,信息發送(song)渠道與(yu)各發卡(ka)行的銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息報送(song)渠道相同。發卡(ka)行接收信息後(hou),應加強對(dui)銀行卡(ka)境外交(jiao)易的日常(chang)監測管(guan)理,防止銀行卡(ka)成(cheng)為各類違(wei)法違(wei)規行為的交(jiao)易渠道。

八、對(dui)于發卡(ka)行報送(song)的銀行卡(ka)境外交(jiao)易信息,外匯局將依法保護持卡(ka)人信息安(an)全(quan)。

九、發卡(ka)行應及時(shi)完成(cheng)本行銀行卡(ka)系統的技ji)shu)調整,按照(zhao)《銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統cheng)舷嘸隻 shi)間表(biao)》(見(jian)附件2)和《國家外匯管(guan)理局關于發布<金融(rong)機(ji)構外匯業務(wu)數據(ju)采集操(cao)作規程>的通知》(匯發﹝201544號,以下(xia)簡稱《操(cao)作規程》)做好金融(rong)機(ji)構代(dai)碼申領、網絡接入、MTS安(an)裝和接入、接口程序開(kai)發、聯調測試、系統接入等準備工作。關于銀行卡(ka)管(guan)理系統的接口聯調、接口驗(yan)收、試運行接入等具體安(an)排(pai),另行通知。

各發卡(ka)行應于2017年(nian)612日前向所在地外匯局分(fen)局、外匯管(guan)理部(bu)(以下(xia)簡稱外匯分(fen)局)報送(song)《銀行卡(ka)境外交(jiao)易業務(wu)調查(cha)表(biao)》(見(jian)附件3),各外匯分(fen)局匯總後(hou)于2017年(nian)614日前報送(song)外匯局國際(ji)收支司(si)(rate@bop.safe)。

十(shi)、各外匯分(fen)局應成(cheng)立由業務(wu)和科技部(bu)門組成(cheng)的銀行卡(ka)管(guan)理系統建設(she)工作組,2017年(nian)65日前將工作組聯系人信息報外匯局國際(ji)收支司(si)(rate@bop.safe)。各外匯分(fen)局應按照(zhao)《操(cao)作規程》規定的職責(ze)負(fu)責(ze)組織轄內發卡(ka)行的銀行卡(ka)管(guan)理系統相關工作,並根據(ju)系統cheng)舷嘸隻 shi)間安(an)排(pai)和本地區實際(ji)情況,將轄內發卡(ka)行的金融(rong)機(ji)構代(dai)碼申領、網絡接入、MTS安(an)裝和接入、聯調測試、系統驗(yan)收等工作進行均勻分(fen)配(pei),制定轄內《銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統工作計劃表(biao)》(見(jian)附件4),2017年(nian)614日前報外匯局科技司(si)(app@ic.safe)。

在工作實施過(guo)程中,各外匯分(fen)局應按計劃表(biao)時(shi)間要求收集並審核(he)轄內發卡(ka)行相關申請表(biao)並報送(song)外匯局科技司(si),督促和協調發卡(ka)行完成(cheng)相關工作並定期上報外匯局科技司(si)。

十(shi)一(yi)、本通知自發布之日實施。自2017年(nian)91起,個人song)獗蟻殖 cun)取數據(ju)中涉及銀行卡(ka)境外提取外幣現鈔數據(ju)(具體詳(xiang)見(jian)《國家外匯管(guan)理局關于發布<金融(rong)機(ji)構外匯業務(wu)數據(ju)采集規範(1.1版)>的通知》 匯發﹝201622號)停止報送(song)。

外匯分(fen)局接到(dao)本通知後(hou),應及時(shi)轉發轄內中心支局、城(cheng)市商業銀行、農村商業銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分(fen)行、農村合作金融(rong)機(ji)構、村鎮(zhen)銀行。

業務(wu)聯系電話︰010-68402399

技ji)shu)聯系電話︰010-684020222043(網絡專(zhuan)線接入)

 010-68402424MTS接入)

 010-684024172674(采集規範、數據(ju)報送(song)聯調)

  特此song)ㄖ /span>

 

附件︰1. 銀行卡(ka)境外交(jiao)易數據(ju)采集規範

2. 銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統cheng)舷嘸隻 shi)間表(biao)

3. 銀行卡(ka)境外交(jiao)易業務(wu)調查(cha)表(biao)

4. 銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統工作計劃表(biao)

 

 

國家外匯管(guan)理局

2017年(nian)526

 

 

 

附件1: 附件1 銀行卡(ka)境外交(jiao)易數據(ju)采集規範

附件2: 附件2 銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統cheng)舷嘸隻 shi)間表(biao)

附件3: 附件3 銀行卡(ka)境外交(jiao)易業務(wu)調查(cha)表(biao)

附件4: 附件4 銀行卡(ka)境外交(jiao)易外匯管(guan)理系統工作計劃表(biao)

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