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政策(ce)法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2015-00001
  • 分(fen)???????類︰
    外(wai)匯檢查與法律適(shi)用(yong)??通知??銀行
  • 來???????源︰
    國家外(wai)匯管理局
  • 發布(bu)日期︰
    2020-04-06
  • 名???????稱(chen)︰
    國家外(wai)匯管理局關(guan)于組織開展(zhan)銀行外(wai)匯業(ye)務合規經營專(zhuan)項(xiang)檢查的通知
  • 文???????號︰
    匯發[2014]55號
國家外(wai)匯管理局關(guan)于組織開展(zhan)銀行外(wai)匯業(ye)務合規經營專(zhuan)項(xiang)檢查的通知

中國工(gong)商銀行股份有限公司、中國農業(ye)銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、中國建設銀行股份有限公司、交通銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、招商銀行股份有限公司︰

為(wei)強化(hua)銀行內部管控和外(wai)部監(jian)管,促進銀行提高外(wai)匯業(ye)務合規經營水平,遏制外(wai)匯業(ye)務違規經營和違法犯(fan)罪行為(wei),國家外(wai)匯管理局(以下簡稱(chen)外(wai)匯局)決(jue)定近(jin)期組織開展(zhan)銀行外(wai)匯業(ye)務合規性專(zhuan)項(xiang)檢查,現將有關(guan)事項(xiang)通知如下︰

一、檢查目的

(一)查找銀行外(wai)匯業(ye)務經營中存在的突(tu)出問題(ti)和風險隱(yin)患,防(fang)範化(hua)解風險,堅(jian)守不發生系(xi)統(tong)性、區域性風險底線。

(二)查找銀行執行外(wai)匯管理政策(ce)法規的薄弱環節,促進銀行加強內部管控,提高外(wai)匯業(ye)務合規經營水平。

(三)重(zhong)點查處銀行跨市場、跨行業(ye)及跨境(jing)違規套利行為(wei),利用(yong)銀行代客金(jin)融衍生品交易、結售匯新興(xing)業(ye)務等(deng)外(wai)匯業(ye)務創新產品規避(bi)或者違反監(jian)管規定等(deng)行為(wei)。

二、檢查安排

檢查分(fen)為(wei)銀行自查、外(wai)匯局非現場和現場檢查及銀行整(zheng)改三個(ge)階段。

(一)20151月(yue)4日至2月(yue)9日,你(ni)行對總行及分(fen)支行外(wai)匯業(ye)務經營情況(kuang)進行全(quan)面(mian)自查。同時,外(wai)匯局對你(ni)行外(wai)匯業(ye)務進行非現場檢查。

(二)20152月(yue)10日至3月(yue)中旬,外(wai)匯局根據你(ni)行自查和外(wai)匯局非現場檢查情況(kuang)選擇你(ni)行部分(fen)分(fen)支行開展(zhan)現場檢查。

(三)20155月(yue)31日前,你(ni)行對自查及外(wai)匯局檢查發現的違規問題(ti)予以整(zheng)改。

三、自查和檢查內容

你(ni)行自查與外(wai)匯局檢查內容包括︰

(一)對以往(wang)發現外(wai)匯違法違規問題(ti)的整(zheng)改情況(kuang)。2013年至2014年發現的外(wai)匯違法違規問題(ti),你(ni)行是(shi)否進行認真整(zheng)改;所制定的各項(xiang)整(zheng)改措施是(shi)否落(luo)實;是(shi)否從組織架構(gou)、內控制度、業(ye)務流程、考核機(ji)制、系(xi)統(tong)建設等(deng)方面(mian)對外(wai)匯業(ye)務經營的內部管控進行改進和加強。

(二)內部管控與展(zhan)業(ye)原則落(luo)實deng)榭kuang)。重(zhong)點檢查外(wai)匯業(ye)務的內控制度是(shi)否健全(quan)完善,覆蓋(gai)所有外(wai)匯業(ye)務;是(shi)否存在內控制度不符合外(wai)匯管理規定、不能有效(xiao)保障(zhang)外(wai)匯管理政策(ce)落(luo)實或未及時根據外(wai)匯管理政策(ce)變化(hua)及時更新等(deng)問題(ti);外(wai)匯業(ye)務內控執行與監(jian)督(du)是(shi)否有效(xiao);展(zhan)業(ye)原則是(shi)否有效(xiao)執行和落(luo)實;是(shi)否從內控制度上對yue)涫嫡zhan)業(ye)原則進行了規範和細(xi)化(hua)。

(三)外(wai)匯業(ye)務合規性。20141月(yue)1日至201412月(yue)31日你(ni)行辦理的外(wai)匯業(ye)務進行檢查。必要(yao)時檢查時間段將向前追溯和向後延伸。重(zhong)點查處銀行跨市場、跨行業(ye)及跨境(jing)違規套利行為(wei),代客金(jin)融衍生品交易、結售匯新興(xing)業(ye)務等(deng)外(wai)匯業(ye)務創新產品規避(bi)或者違反監(jian)管規定等(deng)行為(wei)。

具體對以下外(wai)匯業(ye)務合規性進行檢查︰

1.經常(chang)項(xiang)下外(wai)匯業(ye)務

你(ni)行辦理貨物貿(mao)易、服務貿(mao)易、貿(mao)易融資(zi)項(xiang)下外(wai)匯業(ye)務的合規性。

2.資(zi)本項(xiang)下外(wai)匯業(ye)務

你(ni)行辦理外(wai)匯資(zi)本金(jin)、外(wai)債、外(wai)匯貸(dai)款、對外(wai)直接投資(zi)業(ye)務、跨境(jing)擔保業(ye)務、個(ge)人資(zi)本項(xiang)下外(wai)匯業(ye)務等(deng)資(zi)本項(xiang)下外(wai)匯業(ye)務的合規性。

3.個(ge)人結售匯業(ye)務

你(ni)行為(wei)境(jing)內居yong)竇胺薔用(yong)癜炖碭ge)人外(wai)匯業(ye)務收付匯、結售匯及提鈔的合規性,個(ge)人銀行卡(ka)業(ye)務合規性等(deng)。

4.國際shi)罩 甌 氨 磣zi)料報送

你(ni)行國際shi)罩 甌 吧媳ㄏ喙guan)報表資(zi)料xi)募笆斃浴 既沸院屯暾zheng)性。

5.其他外(wai)匯業(ye)務合規性

四、工(gong)作要(yao)求(qiu)

(一)你(ni)行應高度重(zhong)視並認真做好此次自查工(gong)作,在系(xi)統(tong)內全(quan)面(mian)部署(shu)自查,並做到(dao)分(fen)級(ji)負責、措施到(dao)位(wei)、不留(liu)死角,確保自查工(gong)作取得(de)成效(xiao)。

(二)你(ni)行應認真自查並主(zhu)動(dong)上報有關(guan)違法違規問題(ti)。20152月(yue)9日前,你(ni)行應匯總總行及各分(fen)行自查情況(kuang),向外(wai)匯局報送自查報告及自查情況(kuang)統(tong)計表(見附(fu)件),你(ni)行自查發現的問題(ti)涉及企業(ye)違規的,應一並上報涉嫌(xian)違規線索。同時,你(ni)行省級(ji)分(fen)行應匯總轄內分(fen)支行自查情況(kuang),向外(wai)匯局當地分(fen)局報送自查報告及統(tong)計表。自查報告應包括自查組織開展(zhan)情況(kuang)、自查內容、發現的主(zhu)要(yao)問題(ti)、產生問題(ti)的原因、整(zheng)改措施、整(zheng)改時間、責任部門、責任人等(deng)。對于在自查報告中主(zhu)動(dong)上報的違法違規問題(ti),外(wai)匯局將依(yi)法予以從輕或減輕處理。

(三)針對發現的相關(guan)問題(ti),你(ni)行應認真查找原因,切實予以整(zheng)改,建立外(wai)匯業(ye)務守法合規經營的長(chang)效(xiao)機(ji)制20155月(yue)31日前,你(ni)行總行和省級(ji)分(fen)行應分(fen)別向外(wai)匯局和當地分(fen)局報送整(zheng)改報告,整(zheng)改報告應包含(han)整(zheng)改措施的落(luo)實deng)榭kuang)、落(luo)實dao)鵲deng)。

(四)你(ni)行各分(fen)支行應積極配合xi)鋇贗wai)匯局做好非現場檢查和現場檢查工(gong)作,按(an)要(yao)求(qiu)提供有關(guan)材料,配合外(wai)匯局調查、詢問和檢查。

如有問題(ti),請與外(wai)匯局管理檢查司聯系(xi)。

聯系(xi)人︰徐浩雄,010-68402391;張澄,010-68402360

特此通知。

 

附(fu)件︰銀行外(wai)匯業(ye)務合規經營情況(kuang)自查表

 

國家外(wai)匯管理局

201412月(yue)31

附(fu)件1: 希望手游?銀行外(wai)匯業(ye)務合規經營情況(kuang)自查表

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