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政策法規
  • 索??引??號︰
    000014453-2000-00026
  • 分???????類(lei)︰
    公告??外匯檢查與(yu)法律適用??各類(lei)社會(hui)公眾
  • 來???????源︰
    中央政府門戶網站
  • 發布日(ri)期︰
    2020-04-07
  • 名???????稱︰
    金融違(wei)法行xing) Ψ0旆/dd>
  • 文???????號︰
    中華(hua)人民共和國國務(wu)院第260號令(ling)
金融違(wei)法行xing) Ψ0旆/div>

中華(hua)人民共和國國務(wu)院令(ling)

(第260號)

《金融違(wei)法行xing) Ψ0旆 芬丫999年1月14日(ri)國務(wu)院第13次常務(wu)會(hui)議通過,現(xian)予發布ji)┬小(xiao)/p>

                                                                             總理  朱(zhu)基

一九九九年二月二十二日(ri) 

第一條(tiao) 為了懲處金融違(wei)法行xing)   ?鶉謚刃潁 婪督鶉詵縵眨 貧ding)本辦法。        

第二條(tiao) 金融機構違(wei)反(fan)國家有(you)關金融管(guan)理的規定(ding),有(you)關法律、行政法規有(you)處罰規定(ding)的,依(yi)照其規定(ding)給予處罰;有(you)關法律、行政法規未作處罰規定(ding)或者(zhe)有(you)關行政法規的處罰規定(ding)與(yu)本辦法不一致的,依(yi)照本辦法給予處罰。        

本辦法所稱金融機構,是指在(zai)中華(hua)人民共和國境(jing)內依(yi)法設立和經營金融業務(wu)的機構,包(bao)括銀行xiao) 龐煤獻魃紜 cai)務(wu)公司、信托(tuo)投資公司、金融租賃公司等。        

第三(san)條(tiao) 本辦法規定(ding)的行政處罰,由中國人民銀行決(jue)定(ding);但是本辦法第二十四條(tiao)、第二十五條(tiao)規定(ding)的行政處罰,由國家外匯管(guan)理機關決(jue)定(ding)。        

本辦法規定(ding)的mu)吐紗Ψ鄭 bao)括警告、記過、記大過、降級、撤(che)職、留用察看、開除,由所在(zai)金融機構或者(zhe)上級金融機構決(jue)定(ding)。        

金融機構的工作人員(yuan)bi)yi)照本辦法受到(dao)開除的mu)吐紗Ψ值模 zhong)身不得在(zai)金融機構工作,由中國人民銀行通知各金融機構不得任用,並在(zai)全國性yuan)ㄖzhi)上公告。金融機構的高級管(guan)理人員(yuan)bi)yi)照本辦法受到(dao)撤(che)職的mu)吐紗Ψ值模 芍泄嗣褚芯jue)定(ding)在(zai)一定(ding)期限內直至(zhi)終(zhong)身不得在(zai)任何金融機構擔任高級管(guan)理職務(wu)或者(zhe)與(yu)原職務(wu)相當的職務(wu),通知各金融機構不得任用,並在(zai)全國性yuan)ㄖzhi)上公告。        

本辦法所稱高級管(guan)理人員(yuan),是指金融機構的法定(ding)代(dai)表人和其他(ta)主要負責人,包(bao)括銀行及其分支機構的董事(shi)長、副董事(shi)長、行長、副行長、主任、副主任;信用合作社的理事(shi)長、副理事(shi)長、主任、副主任;財(cai)務(wu)公司、信托(tuo)投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事(shi)長、副董事(shi)長、總經理、副總經理等。        

第四條(tiao) 金融機構的工作人員(yuan)離開該金融機構工作後,被發現(xian)在(zai)該金融機構工作期間違(wei)反(fan)國家有(you)關金融管(guan)理規定(ding)的,仍然應當bi)yi)法追究責任。        

第五條(tiao) 金融機構設立、合並、撤(che)銷分支機構或者(zhe)代(dai)表機構的,應當經中國人民銀行批準(zhun)。        

未經中國人民銀行批準(zhun),金融機構擅自設立、合並撤(che)銷分支機構或者(zhe)代(dai)表機構的,給予警告,並處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第六條(tiao) 金融機構有(you)下列(lie)情形(xing)之一的,應當經中國人民銀行批準(zhun)︰        

(一)變更名稱;        

(二)變更注(zhu)冊資本;        

(三(san))變更機構所在(zai)地(di);        

(四)更換高級管(guan)理人員(yuan);        

(五)中國人民銀行規定(ding)的其他(ta)變更、更換情形(xing)。        

金融機構未經中國人民銀行批準(zhun),有(you)前款(kuan)所列(lie)情形(xing)之一的,給予警告,並處l萬(wan)元以上10萬(wan)元以下的罰款(kuan);有(you)前款(kuan)第(四)項(xiang)所列(lie)情形(xing)的,對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第七條(tiao) 金融機構變更股東、轉讓股權或者(zhe)調整股權結構的,應當經中國人民銀行批準(zhun);涉及國有(you)股權變動的,並應當按(an)照規定(ding)經財(cai)政部門批準(zhun)。        

未經依(yi)法批準(zhun),金融機構擅自yuan)涓啥   霉扇 蛘zhe)調整股權結構的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第八條(tiao) 金融機構不得虛(xu)假出資或者(zhe)抽逃(tao)出資。        

金融機構虛(xu)假出資或者(zhe)抽逃(tao)出資的,責令(ling)停業整頓(dun),並處虛(xu)假出資金額或者(zhe)抽逃(tao)出資金額5%以上10%以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予記過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 蹕媒鶉諢溝木 ﹦鶉諞滴wu)許可證;構成虛(xu)假出資、抽逃(tao)出資罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第九條(tiao) 金融機構不得超出中國人民銀行批準(zhun)的業務(wu)範duan)?郵shi)金融業務(wu)活動。        

金融機構超出中國人民銀行批準(zhun)的業務(wu)範duan)?郵shi)金融業務(wu)活動的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予記過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證;構成非法經營罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第十條(tiao) 金融機構的代(dai)表機構不得經營金融業務(wu)。        

金融機構的代(dai)表機構經營金融業務(wu)的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予降級直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 che)銷該代(dai)表機構。        

第十條(tiao) 金融機構不得以下列(lie)方式從事(shi)帳外經營行xing) span lang="EN-US">        

(一)辦理存(cun)款(kuan)、貸款(kuan)等業務(wu)不按(an)照會(hui)計制度(du)記帳、登記,或者(zhe)不在(zai)會(hui)計報表中反(fan)映(ying);        

(二)將存(cun)款(kuan)與(yu)貸款(kuan)等不同業務(wu)在(zai)同一帳戶內軋差處理;        

(三(san))經營收入(ru)未列(lie)入(ru)會(hui)計帳冊;        

(四)其他(ta)方式的帳外經營行xing) span lang="EN-US">        

金融機構違(wei)反(fan)前款(kuan)規定(ding)的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,        

10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證;構成用帳外客戶資金非法拆借、發放(fang)貸款(kuan)罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第十二條(tiao) 金融機構不得提(ti)供虛(xu)假的或者(zhe)隱瞞重要事(shi)實的財(cai)務(wu)會(hui)計報告、統計報告。        

金融機構提(ti)供虛(xu)假的或者(zhe)隱瞞重要事(shi)實的財(cai)務(wu)會(hui)計報告。統計報告的,給予警告,並處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證;構成提(ti)供虛(xu)假財(cai)會(hui)報告罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第十三(san)條(tiao) 金融機構不得出具與(yu)事(shi)實不符的信用證、保函、票據、存(cun)單、資shi)胖?韉冉鶉諂敝?span lang="EN-US">        

金融機構弄虛(xu)作假,出具與(yu)事(shi)實不符的信用證、保函、票據、存(cun)單、資shi)胖?韉冉鶉諂敝?模 杈 媯 mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得l倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤煞欠 鼉囈鶉諂敝? 蛘zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第十四條(tiao) 金融機構對違(wei)反(fan)票據法規定(ding)的票據,不得承兌、貼(tie)現(xian)、付款(kuan)或者(zhe)保證。        

金融機構對違(wei)反(fan)票據法規定(ding)的票據,予以承兌、貼(tie)現(xian)、付款(kuan)或者(zhe)保證的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭輝斐勺式鶿鶚?模 願媒鶉諢怪苯jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤啥暈wei)法票據承兌、付款(kuan)、保證罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

金融機構辦理存(cun)款(kuan)業務(wu),不得有(you)下列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)擅自提(ti)高利(li)率(lv)或者(zhe)變相提(ti)高利(li)率(lv),吸(xi)收存(cun)款(kuan);        

(二)明知或者(zhe)應知是單位資金,而允shi)硪願ge)人名義開立帳戶存(cun)儲;        

(三(san))擅自開辦新的存(cun)款(kuan)業務(wu)種類(lei);        

(四)吸(xi)收存(cun)款(kuan)不符合xian)泄嗣褚泄娑ding)的客戶範duan)??諳蘚妥zui)低限額;        

(五)違(wei)反(fan)規定(ding)為客戶多頭開立帳戶;        

(六)違(wei)反(fan)中國人民銀行規定(ding)的其他(ta)存(cun)款(kuan)行xing) span lang="EN-US">        

金融機構有(you)前款(kuan)所列(lie)行xing)  壞模 杈 媯 mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予降級直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證。        

金融機構辦理貸款(kuan)業務(wu),不得有(you)下列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)向(xiang)關系人發放(fang)信用貸款(kuan);        

(二)向(xiang)關系人發放(fang)擔保貸款(kuan)的條(tiao)件(jian)優于其他(ta)借款(kuan)人同類(lei)貸款(kuan)的條(tiao)件(jian);        

(三(san))違(wei)反(fan)規定(ding)提(ti)高或者(zhe)降低利(li)率(lv)以及采用其他(ta)不正當手段(duan)發放(fang)貸款(kuan);        

(四)違(wei)反(fan)中國人民銀行規定(ding)的其他(ta)貸款(kuan)行xing) span lang="EN-US">        

金融機構有(you)前款(kuan)所列(lie)行xing)  壞模 杈 媯 mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證;構成違(wei)法向(xiang)關系人發放(fang)貸款(kuan)罪、違(wei)法發放(fang)貸款(kuan)罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

金融機構從事(shi)拆借活動,不得有(you)下列(lie)行xing) span lang="EN-US">
(一)拆借資金超過最(zui)高限額;        

(二)拆借資金超過最(zui)長期限;        

(三(san))不具有(you)同業拆借業務(wu)資格(ge)而從事(shi)同業拆借業務(wu);        

(四)在(zai)全國統一同業拆借網絡之外從事(shi)同業拆借業務(wu);        

(五)違(wei)反(fan)中國人民銀行規定(ding)的其他(ta)拆借行xing) span lang="EN-US">        

金融機構有(you)前款(kuan)所列(lie)行xing)  壞模 萃;蛘zhe)停止(zhi)該項(xiang)業務(wu),沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第十八條(tiao) 金融機構不得違(wei)反(fan)國家規定(ding)從事(shi)證券、期貨或者(zhe)其他(ta)衍(yan)生(sheng)金融工具交易(yi),不得為證券、期貨或者(zhe)其他(ta)衍(yan)生(sheng)金融工具交易(yi)提(ti)供信貸資金或者(zhe)擔保,不得違(wei)反(fan)國家規定(ding)從事(shi)非自用不動產、股權、實業等投資活動。        

金融機構違(wei)反(fan)前款(kuan)規定(ding)的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該金融機構停業整頓(dun)或者(zhe)吊銷經營金融業務(wu)許可證;構成非法經營罪、違(wei)法發放(fang)貸款(kuan)罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第十九條(tiao) 金融機構應當遵守中國人民銀行有(you)關現(xian)zhi)鴯guan)理的規定(ding),不得允shi)淼?換蛘zhe)個(ge)人超限額提(ti)取現(xian)zhi)稹span lang="EN-US">        

金融機構違(wei)反(fan)中國人民銀行有(you)關現(xian)zhi)鴯guan)理的規定(ding),允shi)淼?換蛘zhe)個(ge)人超限額提(ti)取現(xian)zhi)鸕模 杈 媯  span lang="EN-US">5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第二十條(tiao) 金融機構應當遵守中國人民銀行有(you)關信用卡(ka)管(guan)理的規定(ding),不得違(wei)反(fan)規定(ding)對持卡(ka)人透支或者(zhe)幫(bang)助(zhu)持卡(ka)人利(li)用信用卡(ka)套取現(xian)zhi)稹span lang="EN-US">        

金融機構違(wei)反(fan)中國人民銀行有(you)關信用卡(ka)管(guan)理的規定(ding),對持卡(ka)人透支或者(zhe)幫(bang)助(zhu)持卡(ka)人利(li)用信用卡(ka)套取現(xian)zhi)鸕模 杈 媯  span lang="EN-US">5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第二十一條(tiao) 金融機構應當遵守中國人民銀行有(you)關資產負債比例管(guan)理的規定(ding)。        

金融機構違(wei)反(fan)中國人民銀行有(you)關資產負債比例管(guan)理規定(ding)的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

金融機構不得佔壓財(cai)政存(cun)款(kuan)或者(zhe)資金。
金融機構佔壓財(cai)政存(cun)款(kuan)或者(zhe)資金的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上3倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予降級直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第二十三(san)條(tiao) 金融機構應當bi)yi)法協助(zhu)稅(shui)務(wu)機關、海關辦理對納稅(shui)人存(cun)款(kuan)的凍結、扣(kou)劃。        

金融機構違(wei)反(fan)前款(kuan)規定(ding),造成稅(shui)款(kuan)流(liu)失的,給予警告,並處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤晌wei)反(fan)治安管(guan)理行xing) 模 yi)法給予治安管(guan)理處罰;構成妨害公務(wu)罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第二十四條(tiao) 經營外匯業務(wu)的金融機構應當遵守國家外匯管(guan)理規定(ding)。        

經營外匯業務(wu)的金融機構違(wei)反(fan)國家外匯管(guan)理規定(ding)的,依(yi)照外匯管(guan)理條(tiao)例的規定(ding),給予行政處罰;對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 願媒鶉諢怪苯jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤煞缸 模 yi)法追究刑事(shi)責任。        

第二十五條(tiao) 經營外匯業務(wu)的金融機構,不得有(you)下列(lie)行xing) span lang="EN-US">        

(一)對大額購匯、頻繁購匯、存(cun)取大額外幣(bi)現(xian)鈔等異常情況不及時報告;        

(二)未按(an)照規定(ding)辦理國際(ji)收支申報。        

經營外匯業務(wu)的金融機構有(you)前款(kuan)所列(lie)行xing)  壞模 杈 媯  span lang="EN-US">5萬(wan)元以上30萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該金融機構直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 願媒鶉諢怪苯jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan),給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤汕┐  男瀉賢 ?氨黃  蛘zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第二十六條(tiao) 商業銀行不得為證券、期貨交易(yi)資金清(qing)算透支或者(zhe)為新股申購透支。        

商業銀行xing) ? ?諢踅灰yi)資金清(qing)算透支或者(zhe)為新股申購透支的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該商業銀行直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予開除的mu)吐紗Ψ鄭 雲淥ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ幀span lang="EN-US">        

第二十七條(tiao) 財(cai)務(wu)公司不得有(you)下列(lie)行xing) span lang="EN-US">        

(一)超過中國人民銀行批準(zhun)的規模發行財(cai)務(wu)公司債券;        

(二)吸(xi)收非集團成員(yuan)單位存(cun)款(kuan)或者(zhe)向(xiang)非集團成員(yuan)單位發放(fang)貸款(kuan);        

(三(san))違(wei)反(fan)規定(ding)向(xiang)非集團成員(yuan)單位提(ti)供金融服務(wu);        

(四)違(wei)反(fan)中國人民銀行規定(ding)的其他(ta)行xing) span lang="EN-US">        

財(cai)務(wu)公司有(you)前款(kuan)所列(lie)行xing)  壞模 杈 媯 mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該財(cai)務(wu)公司直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 鵒ling)該財(cai)務(wu)公司停業整頓(dun),對直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤煞欠ㄎxi)收公眾存(cun)款(kuan)罪、擅自發行股票、公司企業債券罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第二十八條(tiao) 信托(tuo)投資公司不得以辦理委托(tuo)xiao) 磐tuo)業務(wu)名義吸(xi)收公眾存(cun)款(kuan)、發放(fang)貸款(kuan),不得違(wei)反(fan)國家規定(ding)辦理委托(tuo)xiao) 磐tuo)業務(wu)。        

信托(tuo)投資公司違(wei)反(fan)前款(kuan)規定(ding)的,給予警告,沒(mei)收違(wei)法所得,並處違(wei)法所得1倍以上5倍以下的罰款(kuan),沒(mei)有(you)違(wei)法所得的,處10萬(wan)元以上50萬(wan)元以下的罰款(kuan);對該信托(tuo)投資公司直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)、其他(ta)直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和直接(jie)責任人員(yuan),給予記大過直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭磺榻諮現(xian)氐模 萃;蛘zhe)停止(zhi)該項(xiang)業務(wu),對直接(jie)負責的高級管(guan)理人員(yuan)給予撤(che)職直至(zhi)開除的mu)吐紗Ψ鄭還鉤煞欠ㄎxi)收公眾存(cun)款(kuan)罪、集資詐(zha)騙罪或者(zhe)其他(ta)罪的,依(yi)法追究刑事(shi)責任。        

第二十九條(tiao) 金融機構繳納的罰款(kuan)和被沒(mei)收的違(wei)法所得,不得列(lie)入(ru)該金融機構的成本、費(fei)用。        

第三(san)十條(tiao) 對中國人民銀行所屬從事(shi)金融業務(wu)的機構的金融違(wei)法行xing) 拇Ψ# 視帽景旆 span lang="EN-US">        

第三(san)十一條(tiao) 對證券違(wei)法行xing) 拇Ψ# yi)照國家有(you)關證券管(guan)理的法律、行政法規執行,不適用本辦法。        

對yuan)O瘴wei)法行xing) 拇Ψ# yi)照國家有(you)關保險管(guan)理的法律、行政法規執行,不適用本辦法。        

本辦法自發布之日(ri)起施行xiao)span lang="EN-US">
         

         

附︰刑 法 有(you) 關 條(tiao) 款(kuan)          

        

第一百五十九條(tiao)公司發起人、股東違(wei)反(fan)公司法的規定(ding)未交付貨幣(bi)、實物或者(zhe)未轉移財(cai)產權,虛(xu)假出資,或者(zhe)在(zai)公司jing)閃 笥殖樘tao)其出資,數額巨大、後果嚴xian)鞀蛘zhe)有(you)其他(ta)嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處或者(zhe)單處虛(xu)假出資金額或者(zhe)抽逃(tao)出資金額2%以上10%以下罰金。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役。        

第一百六十一條(tiao)公司向(xiang)股東和社會(hui)公眾提(ti)供虛(xu)假的或者(zhe)隱瞞重要事(shi)實的財(cai)務(wu)會(hui)計報告,嚴xian)廝鷙 啥 蛘zhe)其他(ta)人利(li)益的,對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),處3年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處或者(zhe)單處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金。        

第一百六十七條(tiao)國有(you)公司、企業、事(shi)業單位直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan),在(zai)簽訂、履行合同過程中,因(yin)嚴xian)夭桓涸鶉偽徽zha)騙,致lv)構依(yi)嬖饈苤卮笏鶚?模 span lang="EN-US">3年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役;致lv)構依(yi)嬖饈芴te)別重大損失的,處3年以上7年以下有(you)期徒刑。        

第一百七十六條(tiao)非法吸(xi)收公眾存(cun)款(kuan)或者(zhe)變相吸(xi)收公眾存(cun)款(kuan).擾亂(luan)金融秩序的,處3年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處或者(zhe)單處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金;數額巨大或者(zhe)有(you)其他(ta)嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">3年以上10年以下有(you)期徒刑,並處5萬(wan)元以上50萬(wan)元以下罰金。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),依(yi)照前款(kuan)的規定(ding)處罰。        

第一百七十九條(tiao)未經國家有(you)關主管(guan)部門批準(zhun),擅自發行股票或者(zhe)公司、企業債券,數額巨大、後果嚴xian)鞀蛘zhe)有(you)其他(ta)嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處或者(zhe)單處非法募(mu)集資金金額1%以上5%以下罰金。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役。        

第一百八十六條(tiao)銀行或者(zhe)其他(ta)金融機構的工作人員(yuan)違(wei)反(fan)法律、行政法規規定(ding),向(xiang)關系人發放(fang)信用貸款(kuan)或者(zhe)發放(fang)擔保貸款(kuan)的條(tiao)件(jian)優于其他(ta)借款(kuan)人同類(lei)貸款(kuan)的條(tiao)件(jian),造成較(jiao)大損失的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處1萬(wan)元以上10萬(wan)元以下罰金;造成重大損失的,處5年以上有(you)期徒刑,並處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金。        

銀行或者(zhe)其他(ta)金融機構的工作人員(yuan)違(wei)反(fan)法律、行政法規規定(ding),向(xiang)關系人以外的其他(ta)人發放(fang)貸款(kuan),造成重大損失的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處1萬(wan)元以上10萬(wan)元以下罰金;造成特(te)別重大損失的,處5年以上有(you)期徒刑,並處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金。        

單位犯前兩款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),依(yi)照前兩款(kuan)的規定(ding)處罰。        

關系人的範duan)? yi)照《中華(hua)人民共和國商業銀行法》和有(you)關金融法規確定(ding)。        

第一百八十七條(tiao)銀行或者(zhe)其他(ta)金融機構的工作人員(yuan)bi)閱怖li)為目的,采取吸(xi)收客戶資金不入(ru)帳的方式,將資金用于非法拆借、發放(fang)貸款(kuan),造成重大損失的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金;造成特(te)別重大損失的,處5年以上有(you)期徒刑,並處5萬(wan)元以上50萬(wan)元以下罰金。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),依(yi)照前款(kuan)的規定(ding)處罰。        

第一百八十八條(tiao)銀行或者(zhe)其他(ta)金融機構的工作人員(yuan)違(wei)反(fan)規定(ding),為他(ta)人出具信用證或者(zhe)其他(ta)保函、票據、存(cun)單、資shi)胖?鰨 斐山jiao)大損失的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役;造成重大損失的,處5年以上有(you)期徒刑。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),依(yi)照前款(kuan)的規定(ding)處罰。        

第一百八十九條(tiao)銀行或者(zhe)其他(ta)金融機構的工作人員(yuan)在(zai)票據業務(wu)中,對違(wei)反(fan)票據法規定(ding)的票據予以承兌、付款(kuan)或者(zhe)保證,造成重大損失的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役;造成特(te)別重大損失的,處5年以上有(you)期徒刑。        

單位犯前款(kuan)罪的,對單位判處罰金,並對其直接(jie)負責的主管(guan)人員(yuan)和其他(ta)直接(jie)責任人員(yuan),依(yi)照前款(kuan)的規定(ding)處罰。        

第一百九十二條(tiao)以非法佔有(you)為目的,使用詐(zha)騙方法非法集資,數額較(jiao)大的,處5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處2萬(wan)元以上20萬(wan)元以下罰金;數額巨大或者(zhe)有(you)其他(ta)嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">5年以上10年以下有(you)期徒刑,並處5萬(wan)元以上50萬(wan)元以下罰金;數額特(te)別巨大或者(zhe)有(you)其他(ta)特(te)別嚴xian)厙榻詰模 span lang="EN-US">10年以上有(you)期徒刑或者(zhe)無期徒刑,並處5萬(wan)元以上50萬(wan)元以下罰金或者(zhe)沒(mei)收財(cai)產。        

第二百二十五條(tiao)違(wei)反(fan)國家規定(ding),有(you)下列(lie)非法經營行xing)  唬 怕luan)市(shi)場秩序,情節嚴xian)氐模 span lang="EN-US">5年以下有(you)期徒刑或者(zhe)拘役,並處或者(zhe)單處違(wei)法所得1倍以上5倍以下罰金;情節特(te)別嚴xian)氐模 span lang="EN-US">5年以上有(you)期徒刑,並處違(wei)法所得l倍以上5倍以下罰金或者(zhe)沒(mei)收財(cai)產︰        

(一)未經許可經營法律、行政法規規定(ding)的專營、專賣物品(pin)或者(zhe)其他(ta)限制買(mai)賣的物品(pin)的;        

(二)買(mai)賣進出口許可證、進出口原產地(di)證明以及其他(ta)法律、行政法規規定(ding)的經營許可證或者(zhe)批準(zhun)文mu)模span lang="EN-US">        

(三(san))其他(ta)嚴xian)厝怕luan)市(shi)場秩序的非法經營行xing) span lang="EN-US">        

第二百七十七條(tiao)以yuan)bao)力、威脅方法阻礙國家機關工作人員(yuan)bi)yi)法執行職務(wu)的,處3年以下有(you)期徒刑、拘役、管(guan)制或者(zhe)罰金。        

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